지난 시간에 ETF란 무엇인지 알아보았습니다. ETF란 증권 거래소에서 거래되는 펀드인데 펀드의 특성과 주식의 장점을 가지고 있다는 것을 알아보았습니다.
그리고 ETF의 장점으로서는 분산투자가 가능하고 수수료가 싸며 투명하게 운용되고 실시간 거래가 가능하고 마지막으로 우리가 접근하기 어려운 곳에도 간접투자가 가능하다는 것을 알아보았고 여러 장점들에 대해서 알게 되었습니다.
위의 링크를 확인하시면 ETF의 정의와 장점에 대해서 더 자세히 알아볼 수 있습니다. 오늘은 ETF투자를 하는 방법과 종류 그리고 유의사항에 대해서 이야기 해볼까 합니다.
ETF 투자하는 법
ETF투자하는 법을 알기 위해서는 먼저 ETF의 종류에 대해서 알아야 합니다 ETF 에는 너무나도 많은 종목들이 있는데 이 중에서 대표적이고 사람들이 많이하는 ETF종류 몇 개를 다루어 볼까 합니다.
종류가 왜 이렇게 많이 해라고 생각하시는 분들이 있는데 ETF는 투자의 대상이라기보다는 투자의 수단이다보니 종류가 많으면 많을수록 좋습니다.
그래서 어렵다고 생각이 드는 것 중에 하나는 종류가 너무 많다보니 결국 주식을 고르는것과 크게 다르지 않습니다. 이 종류들 별로 투자하는 목적과 방법이 다른데 하나씩 살펴보도록 하겠습니다.
ETF 투자 하는 방법 1. 시장 지수 ETF
첫번째로 소개해드릴 유형은 대표적인 시장지수 ETF입니다. 기본적으로 해당 시장을 쫓아가는 것입니다. 대한민국에는 코스피와 코스닥 이렇게 시장이 두 개 있습니다.
코스피 쫓아가는 거는 KODEX200 이 있고, 그리고 코스닥의 지수를 쫓아가는 거는 KODEX코스닥150 이런 종목이 여기에 해당이 됩니다.
그냥 주식사듯이 사시고 이 두개만 아시면 됩니다. 여기에 레버리지 붙은 것들이 있으면 오르면 두배 먹고 떨어져도 두배 오른다는 것입니다.
이런 시장 지수 ETF구매시 꿀팁이 있다면, 사람들은 대부분 코스피 시장을 사기 위해서 KODEX 200이라는 ETF를 많이들 삽니다.
근데 미래에셋 자산운용에서 만든 TIGER 200을 사시는 것이 더 좋습니다. 왜냐하면 수수료 즉 보수가 훨씬 쌉니다. 그래서 똑같이 코스피 200을 사실거라면 TIGER 200을 사시는 것을 더 추천드립니다.
ETF 투자 하는 방법 2. 섹터 ETF
두번째 소개드릴 ETF는 바로 섹터 ETF입니다. 우리가 주식 투자를 할 때 흔히 산업군들을 묶어 가지고 섹터란 이름을 쓰고요. 이 섹터 통째로 쫓아가도록 만들어 놓은게 바로 섹터 ETF입니다.
이거는 사실 ETF이름만 봐도 바로 느낌옵니다. KODEX 자동차, TIGER금융, TIGER반도체, KODEX삼성그룹 이런 식으로 산업에 있는 웬만한 대표적인 종목들 다 묶어 놓은 것입니다.
산업 자체가 잘 될 거 같긴 한데 여기에 있는 기업들 중에서 어떤게 잘 나갈지 잘 모르겠다. 그런 생각이 드실 때 ETF를 사서 버티는방법 그런 식으로 사용하실수가 있습니다.
ETF 투자 하는 방법 3. 해외 ETF
세번째 ETF 종류는 해외 ETF입니다. 우리나라 주식시장에서 사는 ETF이지면 해외투자가 되도록 세팅이 되어 있는 것입니다. KODEX 미국 snp500 선물(H), 이름 속에 특징아 다 녹아 있습니다.
이름만 봐도 미국 시장의 snp500이라는 시장에 투자가 되는 것이며 500개 종목을 다 담을 수는 없으니 지수 선물을 그냥 담아서 넣어 놨구나. 원 달러 환율 변동은 무관하게 세팅이 되어 있는 에이치 환헷지 되어 있는 ETF라는 생각합니다.
다른걸 한번 본다면 KODEX 중국본토 A50 삼성자산에서 만들어서 중국에 있는 상해와 심천을 부르는 본토라는 시장에 투자가 되는 것이고 거기에 A50개 종목에 투자가 되는 것입니다.
그리고 또 하나 보겠습니다. 타이거 인도니프티 50 레버리지 (합성) TIGER니까 미래에셋자산운용이 만들었으며. 리프팅하는 시장에 투자가 되는 거고 50개 종목 그리고 이건 레버리지까지부터 있다는 것을 알 수 있습니다. 그리고 마지막으로 합성이 붙어 있으면 이건 현지사정을 너무 알기 어려우니 외주를 주는 것이라는 것을 알 수 있습니다.
ETF 투자 하는 방법 4. 파생형 ETF
다음으로 소개해드릴 건 파생형 ETF입니다. 우리가 흔히 잘아는 레버리지나 인버스라는 이름이 붙어 있는 ETF가 여기에 해당이 됩니다.
이건 레버리지가 붙어 있으면 코스피 오르는것의 두배만큼 오르고 반대로 코스피 떨어지는 것의 두배만큼 떨어지는것 이것이. 얼만큼 떨어지는 거 이런게 레버리지 붙어 있는 것입니다.
인버스가 붙어 있는 것들은 코스피가 오르면 반대로 파생형 ETF는 떨어지고 코스피가 떨어지면 얘는 오르는 식으로 반대로 움직이는 것을 인버스라고 합니다. 국내에서 ETF가 대중화되고 인기가 많은 ETF가 바로 이 레버리지와 인버스 ETF였습니다.
ETF 투자 하는 방법 5. 원자재 ETF
다음으로 소개드릴 ETF는 원자재 ETF입니다. ETF가 개인투자자에게 사랑을 받는 많은것은 해외 ETF, 레버리지 ETF 그리고 원자재 ETF입니다. 그중에서도 가장 매력적인 것이 바로 원자재 ETF라고 생각합니다.
예전과 다르게 요즘에는 누구나 다 분산 포트폴리오, 자산 배분에 대한 인식이 매우 강해졌습니다. 자산 배분이라는 걸 아주 원론적으로 접근을 하게 되면 주식과 채권 대안자산과 유동성 4가지의 항목으로 이루어져 있는데요.
대안 자신의 역할을 하는 모든 것을 원자재 etf로 다 커버가 가능합니다. 금이나 은이나 원유나 구리같은, 이런 실물자산이 될 것이고 이런 것들이 굳이 어렵게 실물 금을 사서 들고 있지 않아도 ETF로 편하게 가지고 있을 수 있습니다.
ETF 투자 하는 방법 : 유의사항 첫번째
ETF가 추종하는 증권 지수랑 완전히 똑같이 가지는 않는다는 겁니다. 간단히 말씀드리면 코스피 200 지수는 10%가 올랐는데 왜 내 이때는 9% 밖에 안 오르는 거지? 이런 걸 경험하게 될 수 있습니다.
그래서 많은 분들이 운용사의 탓을 하는 분들이 많습니다. 그러나 그렇지 않습니다. 추종지수와 ETF 수익률과의 차이가 생기는 이유는 정말 복잡한 설명이 필요합니다.
간단히 설명드리면 괴리율이라는 것과 추적오차라는 두 개의 지표가 있습니다. 우리가 사고파는 가격들 때문에 생기는 일시적인 차이가 괴리율을 뜻하며 ETF가 제대로 쫓아가야할 지수를 제대로 못 해서 발생하는 것이 바로 추적 오차입니다.
추적오차는 제대로 한다면 오차를 줄일 수 있는 것이 사실입니다. 어쨌든 우리는 괴리율과 추적오차라는 두 가지 요소 때문에 항상 완전히 동일한 수준의 수익률이 나오지는 않을 수 있습니다.
하지만 저는 ETF를 할때 이 두가지로 인한 차이에 대해서 크게 고려하지 않습니다. 우리는 지수형 ETF들은 큰 방향성을 보고 투자를 합니다. 그래서 방향성이 맞았다면 이 수익률 오차는 사실 그게 그렇게 큰 의미를 가지지 않은 거 같습니다.
우리가 선택한 방향성이 올바르게 맞아 떨어졌냐하는 것이 더 중요한 것이지. 괴리율과 추적오차 때문에 나의 수익률이 조금 줄어든 것은 어쩔 수 없이 감수할 수 있는 부분이기 때문입니다.
ETF 투자 하는 방법 : 유의사항 두번째
두번째 유의사항은 ETF도 부도 상장폐지가 될 수 있다는 점입니다. 주식을 해보신분이라면 상장폐지라는 말만 들어도 머리가 아파올 수 있습니다. 주식 시장에서 상장폐지가 말하는 건 내 자산이 휴지조각이 되었다 이런 뜻입니다.
ETF도 주식이기 때문에 거래가 너무 없거나 오차가 너무 크거나 대표성을 완전히 잃으면 상장폐지가 될 수 있습니다. 제가 알기로는 지금까지 약 20개 정도의 ETF가 상장폐지가 된 걸로 알고 있습니다.
이 상장폐지 요건 대부분은 너무 소규모여서 상장페지가 되었습니다. 그래서 가급적이면 너무 작은 종목은 약간 경계를 하여 투자하는 것이 좋습니다.
참고로 주식처럼 상장폐지 된다고 아예 휴지조각이 되지 않습니다. 상장폐지가 결정이 되면 그 시점에서 모두 현금화해서 단지 내가 버틸 수 있는 기회가 없어진 것 뿐이지. 그 시점에서 다 현금으로 둘러줍니다. 손실이 더 난다거나뭐 이게 휴지가 되서 투자금을 전부 날리거나 하지는 않습니다.
ETF 투자 하는 방법 글을 마치며
지금까지 ETF에 대한 기본적인 내용들에 대해서 쭉 이야기 해보았습니다. 자산관리의 핵심인 ETF를 잘 활용해서 나의 돈을 지키는 것 뿐만아니덜 더 좋은 수익률을 낼 수 있습니다.
평균적으로 장기투자라고 생각하는 관점에서는 10년동안의 투자수익을 비교했을때에 ETF가 일반 펀드보다 훨씬 높은것을 알 수 있습니다.
블로그내 링크에 더 많은 정보들을 확인해보시고 더 높은 수익을 내시기를 기원하겠습니다.
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